Центральный банк в ответ на запрос Союза “Национальное Объединение Ломбардов” от 13.01.2023г. разъяснил, должны ли ломбарды в рамках ПОД/ФТ составлять не только внутренние сообщения по признаку 3701 (“Многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа”), но и направлять их в Росфинмониторинг.
1. Ломбарды, являющиеся малыми или микропредпиятиями, не составляют “внутренние” сообщения об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ. Прочие ломбарды составляют “внутренние” сообщения и направляют ответственному лицу ломбарда.
2. “Внутренние” сообщения о таких подозрениях не направляются в Росфинмониторинг.
3. Ломбард составляет и направляет ФЭС в Росфинмониторинг только в случае принятия им решения о признании сделки подозрительной.
Подробнее с текстами запроса и ответа вы можете ознакомиться по ссылкам: Запрос, Ответ.