Делаем работу ломбардов проще!

4 июня 2021 года

Конгресс ломбардов Novotel Moscow city

Регистрация


ВНИМАНИЕ!!! изменения в требованиях к идентификации

Обращаем Ваше внимание, что с 15 октября 2016г. в соответствии с Указанием Банка России 4105-У вступят в силу изменения в положение Банка России 444-П “Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефециарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”!

– Основные изменения связаны с идентификацией бенефициарных владельцев.

Некредитные финансовые организации (НФО) теперь обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефециара.
Бенефициарный владелец (бенефициар) – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо. (ст.3 Федерального закона №115-ФЗ)

Изменения также касаются и упрощенной идентификации.

При проведении упрощенной идентификации клиента идентификация, в том числе упрощенная идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.
Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

Изменения вступают в силу 15 октября 2016 года. До 19 октября 2016 года ломбардам необходимо провести внутреннее обучение в соответствии с требованиями пункта 3.4 Указания Банка России 3471-У.

Источник: http://cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=134


Обратный звонок
×
Получить пакет документов
Пожаловаться на ломбард
Подписаться на новости
×