Обращаем Ваше внимание, что с 15 октября 2016г. в соответствии с Указанием Банка России 4105-У вступят в силу изменения в положение Банка России 444-П “Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефециарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”!
– Основные изменения связаны с идентификацией бенефициарных владельцев.
Некредитные финансовые организации (НФО) теперь обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефециара.
Бенефициарный владелец (бенефициар) – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо. (ст.3 Федерального закона №115-ФЗ)
Изменения также касаются и упрощенной идентификации.
При проведении упрощенной идентификации клиента идентификация, в том числе упрощенная идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.
Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
Изменения вступают в силу 15 октября 2016 года. До 19 октября 2016 года ломбардам необходимо провести внутреннее обучение в соответствии с требованиями пункта 3.4 Указания Банка России 3471-У.