Делаем работу ломбардов проще!
  • Комплексное решение от фирмы «1С»
    для ведения основной деятельности,

    учета на двух планах счетов (РСБУ и ЕПС)
    и сдачи отчетности в формате XBRL


  • 1C:ЛОМБАРД


Внимание!!! Проверки ПОД/ФТ

Внимание!

Уже начались проверки Банком России ломбардов на предмет соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также законодательства о ломбардах и о потребительском кредите (займе)

Штрафы

Что проверяют?

Что срочно переделать и сделать?

Куда обращаться?

Вебинар бесплатный для членов и платный для нечленов

Штрафы предусмотрены чувствительные: за нарушение законодательства о ломбардах или о потребительском кредите (займе) могут оштрафовать ломбард на сумму от 50 тысяч до 100 тысяч рублей за каждое нарушение. За нарушение законодательства в области ПОД/ФТ – от 50 тысяч до миллиона рублей (в зависимости от характера нарушения) или даже административное приостановление деятельности на срок до 90 суток. За непредоставление информации в Банк России или предоставление неполной или недостоверной информации – тоже штрафы от 500 тысяч до 700 тысяч рублей…

Чтобы выжить, надо понимать, на что обратить особое внимание:

1) Проверьте, есть ли у вас специальное должностное лицо (а если вы не относитесь к категории малых предприятий – то подразделение по противодействию отмыванию как минимум из двух сотрудников), соответствует ли оно квалификационным требованиям по образованию и стажу работы в области ПОД/ФТ, обучено ли оно до назначения на должность

2) Проверьте, обучены ли у вас руководители, бухгалтеры, юристы, «безопасники» (если такие есть) – словом, все, кто работает с деньгами, клиентами или документами, знают ли они требования законодательства о противодействии отмыванию и соблюдают ли их. Вы должны проводить тестирование своих сотрудников, проверку их знаний в области ПОД/ФТ

3) Проверьте, насколько актуальны и ориентированы на специфику именно вашей организации правила внутреннего контроля

4) Проверьте, заполняются ли у вас все требуемые законодательством сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах

5) Проверьте, есть ли у вас планы по обучению сотрудников и правильно ли фиксируется выполнение этих планов

6) Проверьте, соблюдаете ли вы требование о проверке каждого клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца по перечню экстремистов и террористов – и не только при приеме клиента на обслуживание, но и каждые три месяца далее

7) Проверьте, были ли и есть ли сейчас у вас на обслуживании публичные должностные лица (российские и иностранные) или их близкие родственники, соблюден ли порядок принятия их на обслуживание и т.п.

8) Проверьте, не было ли у вас таких операций (подлежащих обязательному контролю, необычных операций, случаев отказа в совершении операции и т.п.), о которых надо было сообщить в Росфинмониторинг, или таких клиентов, операции с которыми надо было приостановить, а имущество блокировать

9) Проверьте, правильно ли вы понимаете и соблюдаете требования об оценке рисков отмывания через ваш ломбард преступных доходов и финансирования терроризма и какие меры вы принимаете для управления этими рисками, их снижения

10) Проверьте, правильно ли хранятся ваши документы в области ПОД/ФТ, обеспечена ли конфиденциальность информации

11) Если вы не подключены к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга, срочно подключайтесь, приобретайте усиленную квалифицированную электронную подпись для общения с «финансовой разведкой»

12) Проверьте, соблюдаете ли вы все требования законодательства о защите персональных данных, о защите прав потребителей, о потребительском кредите (займе). Есть уже случаи, когда ломбарды получали предписание о необходимости срочно устранить недостоверные сведения в отчетности: ломбарды думали, что обычные займы ломбарда физическим лицам под залог движимого имущества не являются потребительскими, а они такими являются…
Мы готовы ответить на Ваши вопросы. Пишите! Вы сможете задать Ваши вопросы и в ходе вебинара 28 октября по теме работы ломбардов в области ПОД/ФТ.

Одно из преимуществ вебинаров в том, что от вашей организации могут принять участие все заинтересованные сотрудники организации одновременно, без дополнительных расходов. Для участия вам понадобится компьютер с доступом в интернет, наушники или колонки.

Процесс регистрации (для членов НОЛ достаточно указать название Компании и ФИО участника) :

Шаг1: Направить письмо на адрес: join@souz-lombardov.ru с указанием:

– полное название организации;

– ИНН/КПП;

– почтовый адрес (для отправки Вам оригинала счета-оферты);

– ФИО и должность участника;

– вопросы к эксперту.

Шаг2: При получении счета-оферты произведите его оплату

Шаг3: 27 октября, на ваш эл. адрес придет ссылка для входа на веб-консультацию, по которой мы рекомендуем пройти заранее, чтобы проверить настройки своего компьютера.

Шаг4: пройти по ссылке в 09:45, 28 октября.

Если у вас возникли вопросы или что-то не получается с подключением, то, пожалуйста, звоните +7 (495) 532-86-95 по e-mail: join@souz-lombardov.ru

Будем благодарны, если вы заранее пришлете нам свои вопросы! Ответы на них будут даны в первую очередь!

Вы можете задать свои вопросы ЗАРАНЕЕ: это гарантия того, что ответ на них ПРОЗВУЧИТ на вебинаре. Вы можете задать свой вопрос в процессе консультации: ответ прозвучит во время нее или будет выслан Вам позднее БЕСПЛАТНО. Для членов Национального объединения ломбардов участие в вебинаре бесплатно. Для иных желающих – стоимость 4990, включая все налоги.


Обратный звонок
×
Получить пакет документов
Пожаловаться на ломбард
Подписаться на новости
×